資産運用の各種ご相談
～　Asset Management　～

「資産運用ってなにからはじめればいいの？」
「相続した土地の売却をしたいんだけど・・・。」
「相続対策に何か始めたい・・・。」
　など、色々なご相談をいただきます。
　相続不動産の売却や運用等、お気軽にご相談ください。
　


資産運用・RISE UPがお手伝いします
  • 資産運用を始める前に、目的に応じてお手持ちのお金を３つに分けてみましょう

    • いつでも使えるお金
      流動性資金

      　　　　　　　　　　　　　　　

      生活資金など毎日必要なお金・急な出費などでもすぐに動かせるお金。
      例）普通預金etc...

    • しっかりためるお金
      安定性資金

      　　　　　　　　　　　　　　　

      住まいの購入資金・子供や孫の教育資金など
      将来の為に安定的に管理したいお金
      例）定期預金・個人向け国債etc...

    • じっくり増やすお金
      収益性資金

      　　　

      すぐに使う予定のない余裕資金で、運用してある程度のリスクがあっても増やしたいお金
      例）投資信託・株式

    • 投資にはリスクとリターン


    • リスクとは、将来における「不確実性」とその「危険性」の二つを表す言葉として使われるのが一般的です。
    • リスクは（ほとんど）全てにあるものです。したがって「リスクを０」にすることは出来ません。
    • しかし、どんなリスクがあるのかを理解し、そのリスクをコントロールすることが大切です。
    • リスクといっても、悪い事だけではありません。　投資におけるリスクとリターンは表裏一体です。
    • 本当にシンプルに考えると、ハイリスクの商品=ハイリターンの商品　ローリスクの商品=ローリターンの商品なのです。


    • 価格変動のリスク

      名前の通り、投資対象の価格が変動するリスクを指します。一般的な認識としては投資した金額よりも価格が下がってしまうことを価格変動リスクと呼ぶ場合が多い。
      ※リスクである一方、差益を得られるリターンにもかかわる表地一体のリスク

    • 金利変動のリスク

      将来の金利変動によるリスクのこと。
      融資を受けたようなケースでは、将来の金利上昇による返済額増加などが金利変動リスクとなります。

    • 為替変動のリスク

      外国為替レートが変動することによる差益や差損をこうむるリスクです。広義には価格変動リスクの一部。
      ※リスクである一方、差益を得られるリターンにもかかわる表裏一体のリスク

    • 信用リスク

      債権や株式の発行体（企業や政府自治体など）が破たんするリスクのこと。こうしたリスクは多くの商品に存在している。
      ※身近なところだと、友人とのお金の貸し借りにも信用リスク。

    • カントリーリスク

      その名前の通り、カントリー（国）におけるリスク。投資先とは関係なく軍事的なクーデターや国の借金問題など国全体の問題における値下がりリスクなど。

    • 市場リスク(ﾏｰｹｯﾄﾘｽｸ）

      株式市場や債券市場などの金融・商品市場に投資する際に被らなければいけないリスクを指します。市場価格が変動する事によって生じるリスクのことです。